银行对账模型

31 个步骤 · 38 条连接 · 12 条判定规则 · 由规格自动渲染，确认后再生成工作流

这个模型解决什么

每月几百上千笔银行流水要和账面逐笔核对，户名写法不一、日期对不齐、附言五花八门，人工核对一天也做不完一个月的量。

对账是财务每月必做、且几乎全靠人工的环节。自动匹配掉能对上的八成，人只看剩下的两成，时间从按天算变成按小时算；更重要的是每次的判断口径一致，谁来跑结果都一样，审计时说得清。

数据来源

处理步骤

• 1. CSV读取器 读取银行流水 上游：—
  • 文件：bank_statements.csv
• 2. CSV读取器 读取账面记录 上游：—
  • 文件：book_entries.csv
• 3. 字符串处理 从附言里提取账面单据号 上游：1
  • 表达式：regexReplace($附言$, “.*(AP[0-9]{8}).*”, “$1”)
  • 新增列：提取单号
• 4. 字符串处理 户名规范化 上游：3
  • 表达式：regexReplace($对方户名$, “\\s|（示例）|[（）()]|股份有限公司|有限责任公司|有限公司|公司”, “”)
  • 新增列：户名规范
• 5. 字符串处理 往来单位规范化 上游：2
  • 表达式：regexReplace($往来单位$, “\\s|（示例）|[（）()]|股份有限公司|有限责任公司|有限公司|公司”, “”)
  • 新增列：单位规范
• 10. 表关联 按附言单号匹配 上游：4、5
  • 左表关联列：提取单号
  • 右表关联列：单据号
  • 排除列：单位规范
• 11. 规则引擎 标记 M1 上游：10
  • 新增列：匹配方式
  • 规则：TRUE => “M1 附言单号匹配”
• 12. 规则引擎 置信度 上游：11
  • 新增列：置信
  • 规则：TRUE => “高”
• 20. 表关联 取出未按单号匹配的流水 上游：4、5
  • 只要未匹配的行（反连接）
  • 保留左表未匹配行
  • 左表关联列：提取单号
  • 右表关联列：单据号
• 21. 表关联 按金额户名方向匹配 上游：20、5
  • 左表关联列：户名规范、金额、收付方向
  • 右表关联列：单位规范、金额、收付方向
• 22. 字符串转日期&时间 日期转换 上游：21
  • 日期格式：yyyy-MM-dd
  • 选中列：交易日期、记账日期
• 23. 日期时间差 计算日期差 上游：22
  • 日期列 1：记账日期
  • 日期列 2：交易日期
  • 新增列：相隔天数
• 24. 基于规则的行过滤器 日期在窗口内 → 匹配 上游：23
  • 规则：$相隔天数$ <= 3 AND $相隔天数$ >= -3 => TRUE
• 25. 规则引擎 标记 M2 上游：24
  • 新增列：匹配方式
  • 规则：TRUE => “M2 金额户名日期匹配”
• 26. 规则引擎 置信度 上游：25
  • 新增列：置信
  • 规则：TRUE => “高”
• 27. 基于规则的行过滤器 超出日期窗口 → 未匹配 上游：23
  • 规则：NOT ($相隔天数$ <= 3 AND $相隔天数$ >= -3) => TRUE
• 28. 规则引擎 标记未匹配 上游：27
  • 新增列：匹配方式
  • 规则：TRUE => “未匹配：银行有账面无”
• 29. 规则引擎 置信度 上游：28
  • 新增列：置信
  • 规则：TRUE => “待核”
• 30. 表关联 没有任何候选的流水 上游：20、5
  • 只要未匹配的行（反连接）
  • 保留左表未匹配行
  • 左表关联列：户名规范、金额、收付方向
  • 右表关联列：单位规范、金额、收付方向
• 31. 规则引擎 标记未匹配 上游：30
  • 新增列：匹配方式
  • 规则：TRUE => “未匹配：银行有账面无”
• 32. 规则引擎 置信度 上游：31
  • 新增列：置信
  • 规则：TRUE => “待核”
• 40. 表串联 合并已匹配的两路 上游：12、26
• 41. 分组聚合 取出已匹配的单据号 上游：40
  • 分组列：单据号
• 42. 表关联 账面中未被匹配的记录 上游：5、41
  • 只要未匹配的行（反连接）
  • 保留左表未匹配行
  • 左表关联列：单据号
  • 右表关联列：单据号
• 43. 规则引擎 标记未匹配 上游：42
  • 新增列：匹配方式
  • 规则：TRUE => “未匹配：账面有银行无”
• 44. 规则引擎 置信度 上游：43
  • 新增列：置信
  • 规则：TRUE => “待核”
• 50. 表串联 合并全部四类 上游：40、29
• 51. 表串联 合并 上游：50、32
• 52. 表串联 合并 上游：51、44
• 53. 排序器 按匹配方式排序 上游：52
  • 排序列：匹配方式
• 54. CSV写入器 写出对账结果 上游：53
  • 文件：result.csv

判定规则汇总

节点	所在步骤	规则
11	标记 M1	TRUE => "M1 附言单号匹配"
12	置信度	TRUE => "高"
24	日期在窗口内 → 匹配	$相隔天数$ <= 3 AND $相隔天数$ >= -3 => TRUE
25	标记 M2	TRUE => "M2 金额户名日期匹配"
26	置信度	TRUE => "高"
27	超出日期窗口 → 未匹配	NOT ($相隔天数$ <= 3 AND $相隔天数$ >= -3) => TRUE
28	标记未匹配	TRUE => "未匹配：银行有账面无"
29	置信度	TRUE => "待核"
31	标记未匹配	TRUE => "未匹配：银行有账面无"
32	置信度	TRUE => "待核"
43	标记未匹配	TRUE => "未匹配：账面有银行无"
44	置信度	TRUE => "待核"

期望结果

示例数据下应得到 28 行，按「匹配方式」分布如下。运行后与 expected_result.csv 逐行比对。